Vermogen kan door huwelijk, schenking en overlijden overgedragen worden van de ene persoon naar de andere. Hiervoor zijn regels in het burgerlijk wetboek, erfrecht en successiewet opgesteld. Je analyseert een testament en gaat bijvoorbeeld erfdelen bepalen. Je leert om te berekenen hoeveel belasting er betaald moet worden over de erfenis en over schenkingen. Je leert ook wat de gevolgen zijn voor het vermogen in geval van echtscheiding.
Daarnaast is beleggen een onderdeel van dit blok. Je analyseert de verschillende beleggingsproducten, bepaalt het risicoprofiel van de klant en geeft advies.
Dit blok wordt onderverdeeld in de volgende onderdelen.
Vermogensoverheveling
Vermogen kan door huwelijk, schenking en overlijden overgedragen worden van de ene persoon naar de andere. Hiervoor zijn regels in het burgerlijk wetboek, erfrecht en successiewet opgesteld. Deze regels zullen in de module als volgt besproken worden:
Analyseren van gemeenschap van goederen en huwelijksvoorwaarden
Bekijken van de gevolgen van echtscheiding
Analyseren van een testament
Bepalen van de nalatenschap en het bepalen van de erfdelen
Berekenen van de belasting die over de erfdelen en over een schenking betaald moeten worden
Beleggen
Een particulier, een ondernemer of pensioenfondsen kunnen vermogen tot hun beschikking hebben die niet gebruikt worden, maar die over zijn. Dit vermogen kan op een spaarrekening worden geplaatst, maar ook belegd worden. Is dit verstandig? Hoe is het rendement dan en wat zijn de risico’s? In de module beleggen worden verschillende mogelijkheden nader bekeken, zodat een gedegen advies aan de klant gegeven kan worden.
Hierbij kun je denken aan:
Hoe bepaal je het risicoprofiel van de klant?
De verschillende beleggingsvormen en zijn kansen op risico’s.
